כיצד להזין 1099-B בהחזר מס

בכל שנה שאתה מוכר ניירות ערך להשקעה, תקבל טופס 1099-B מהמתווך שלך. טופס 1099-B מפרט מידע חשוב על כל המכירות שלך, כולל התאריך, התיאור וההכנסות. טופס 1099-B כולל גם את בסיס העלות שלך, אם הוא ידוע. מכיוון שרווחי והפסדי השקעה משפיעים על סכום המס שאתה עשוי לחייב, יהיה עליך לדווח על מידע זה בעת הגשת החזר המס שלך.

טופס 1099-B למניות וניירות ערך אחרים

מכירת מניות, אגרות חוב, קרנות נאמנות או ניירות ערך אחרים מפעילה בסוף השנה 1099-B. כל מכירה שתבצע תייצר 1099-B מובחנת. עם זאת, אם תבצע סדרת עסקאות במוסד פיננסי מסוים אחד, תקבל 1099-B מאוחד המציג את כל המכירות שלך בטופס אחד.

מנקודת מבט מס, המידע החשוב ביותר הכלול ב- 1099-B שלך הוא הסכום ששילמת עבור השקעתך והכנסות המכירה שלך. כדי לתעד כראוי את העסקאות שלך, ה- 1099-B שלך יכלול גם מידע מזהה, כגון מספר הזיהוי הפדרלי של משרדך, מספר זיהוי המס שלך, סמל האבטחה ומספר המניות, אם זה רלוונטי.

טופס 8949 למכירת נכסי הון

הצעד הראשון בהזנת ה- 1099-B שלך בהחזר המס שלך הוא העברת המידע המתאים לטופס 8949. טופס 8949 מיועד למכירה ונכסים של נכסי הון, כגון מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות. יהיה עליכם לחלק את העסקאות שלכם לאלה שהחזקתם במשך שנה או פחות, המכונות עסקאות לטווח קצר, ועסקאות שהוחזקו יותר משנה - עסקאות לטווח ארוך. הזן את תיאור הנכס, התאריכים שנקנו ונמכרו, סכום עלות ותמורה למכירה. בעמודה האחרונה תחשב את הרווח או ההפסד שלך.

לוח זמנים D לקביעת רווח ואובדן סופי

לאחר השימוש במידע מ- 1099-B שלך לחישוב הרווחים וההפסדים המקדימים שלך בטופס 8949, תעביר מידע זה לתוספת D. לוח ד 'קובע את הרווח וההפסד הסופי שלך על ידי הוספה או הפחתה של אלמנטים שונים אחרים. לדוגמה, אם יש לך הפסד העברה משנות מס קודמות, תזין אותו בתוספת ד 'כדי לשנות את סך הרווחים וההפסדים בטופס 8949. בנוסף תזין כל חלוקת רווחי הון שקיבלת בתזמון זה. בהתאם להוראות בתוספת ד ', תוכל להחיל את שיעור המס המתאים לרווחים שלך לפני שתעביר את התוצאות לטופס 1040 שלך.

השפעות על מיסוי

כל רווחים לטווח קצר ממידעך 1099-B ייכללו בהכנסה הרגילה שלך בהחזר המס שלך. בסופו של דבר, תשלמו עליו מס כאילו היו שכר עבודה או הכנסה רגילה אחרת. שיעורי המס הפדרליים הללו, אשר שונו על ידי חוקי המס האחרונים, נקבעו על בין 10 ל -37 אחוזים לשנת המס 2018 ואילך. רווחים לטווח הארוך נהנים משיעור מס נמוך יותר, אולי נמוך מאפס אחוז אך לא יעלה על 20 אחוזים.

ניתן להשתמש בהפסדים כדי להפחית את הרווחים שלך. אם יש לך הפסדים מוגזמים, אתה יכול ליישם את אלה כדי להוריד את ההכנסה הרגילה שלך עד 3000 דולר לשנה. אם לא תכלול את פרטי 1099-B שלך בעת הגשת המסים שלך, תצטרך לענות לממשלה, שכן חברת השירותים הפיננסיים שלך שולחת עותק נוסף ישירות לשירות ההכנסה הפנימית.